Ce que l'IA fait sur la balance âgée
Branchée en lecture seule sur Pennylane, l'IA lit les postes non lettrés des comptes de tiers, calcule l'ancienneté à partir de la date d'écriture et hiérarchise les encours. L'associé obtient une lecture priorisée du risque d'encaissement, sans export Excel ni manipulation.
- encours clients et fournisseurs classés par ancienneté (0-30, 31-60, 61-90, +90 j)
- tiers les plus exposés mis en avant pour la relance
- mise en perspective avec le chiffre d'affaires du dossier
- source Pennylane conservée et vérifiable
Pourquoi c'est utile avant une clôture
Des créances anciennes non lettrées peuvent fausser une clôture et masquer un problème de trésorerie. Repérer ces postes tôt permet d'alerter le client, d'organiser les relances et d'éviter les surprises en révision. L'IA accélère ce repérage sans le remplacer : le collaborateur garde la décision.
Toujours en lecture seule
L'IA ne lettre pas et ne modifie pas les écritures. Elle prépare une lecture du dossier ; les actions (relance, lettrage, écriture) restent réalisées par le cabinet dans Pennylane.