Repérer les comptes à justifier
Isoler les soldes d’attente, les variations inhabituelles et les écritures nécessitant une explication. Chaque point doit renvoyer au compte, à la période et à la source consultée.
HOLCO × Sage, pour cabinets et PME sous Sage
MCP Sage : l'IA comptable, sous contrôle.
Le MCP Sage connecte vos dossiers à Claude, ChatGPT ou Le Chat, en lecture seule et sans rétention. Le même cadre gouverné que sur Pennylane, appliqué à l'API Sage Accounting, sans export Excel ni données copiées-collées hors cadre. Le connecteur est activé pour votre dossier après un premier échange.
15 minutes en visio : on cadre votre version de Sage et vos accès, puis on branche l'IA sur un de vos dossiers. Sans engagement, sans installation, réponse sous 24 h.
Le cadre déjà en production sur Pennylane, étendu à Sage à la demande.
- Connecteur activé selon votre dossier
- Lecture seule
- Zéro rétention de vos données
- Identifiants Sage chez vous
- Secret professionnel (art. 226-13)
- DPA RGPD
Vos sources
Sage
Pennylane
Cegid- Mails
- Fichiers
- Officiel
HolcoUn seul
connecteurVeille
Croise
RetientLECTURE SEULE
connecteurVeille
Croise
RetientLECTURE SEULE
Registre des accès
Exemple, dossier de démonstration
| 09:12 | M. Durand | Compta |
| 09:40 | S. Robin | Mails |
| 10:03 | HOLCO | Veille |
Sage / Du contexte à la revue
Préparer une revue comptable documentée
Une balance donne une position. Le grand livre explique les mouvements. Les pièces et les règles du dossier permettent de qualifier les points à reprendre. L’enjeu est de conserver ce lien jusqu’au rapport de revue.
Avec Sage, le premier travail consiste à définir les données que le dossier peut réellement fournir. Les usages ci-dessous décrivent le parcours à mettre en place sur ce périmètre, pas l’activation automatique de chaque fonction.
- 01SageDonnées accessibles · dossier · période
- 02Contexte HOLCOSources · règles du dossier · décisions précédentes
- 03Contrôle du périmètreRecalculs · rapprochements · limites explicites
- 04Rapport de revueConstats · pièces attendues · arbitrage humain
Fonctions et données utiles
Ce que la revue doit rendre vérifiable.
Préparer la revue des tiers
Regrouper les créances et dettes par ancienneté lorsque les dates sont disponibles. Une facture ancienne n’est pas, à elle seule, une preuve d’impayé ou de perte.
Documenter le cut-off
Comparer dates de facture, de comptabilisation et période de prestation lorsqu’elles sont fournies. Les pièces manquantes restent des réserves, pas des anomalies confirmées.
Exemple de demande / Sage
Une question précise. Une réponse que l’on peut relire.
Prépare la revue du mois. Identifie les comptes à justifier, applique les règles du dossier et sépare les écarts calculés des points qui attendent une pièce.
Les données à réunir
- Balance et grand livre sur une période définie
- Écritures, comptes auxiliaires et références de pièces
- Règles du dossier et décisions de la revue précédente
Le livrable attendu
Une liste priorisée avec compte, montant, référence de source, règle appliquée et prochaine action. Le responsable garde la décision de correction ou de clôture.
Un solde cohérent ne prouve pas l’exhaustivité des pièces. Une extraction partielle ou une période absente doit apparaître dans la restitution.
Voir le contrôle d’un fichier depuis Excel →Contrôle du livrable
Un total juste. Deux réserves.
Périmètre Synthèse!C16:C18Référentiel Règle de démonstration
Σ
8 400 + 4 000 = 12 400 €Recalculé| Vérification | Constat | Statut |
|---|---|---|
| Total du tableauSynthèse!C18 | 12 400 €Écart calculé : 0 € | Vérifié |
| Période de rattachementDates non transmises | À documenter | À confirmer |
| Pièce justificativeHors instantané | Non fournie | Non vérifiée |
Pourquoi le résultat reste à revoir
La concordance arithmétique ne prouve ni la période, ni la réalité de l’opération. Le contrôle porte sur les valeurs transmises, sans vérification des pièces ou des formules du fichier source.
SynthèseContrôle HOLCOSources
Illustration du format de restitution HOLCO, non d’une interface Sage. Cet exemple arithmétique ne constitue pas un test de connexion au logiciel.
Après le contrôle
Garder une suite à chaque point ouvert.
Le rapport ne s’arrête pas au constat. Pour être repris par un collaborateur ou un superviseur, un point doit conserver son dossier, sa source, la règle utilisée et l’information encore attendue.
Une nouvelle revue doit distinguer un point résolu, une réserve maintenue et une donnée devenue disponible. Une conclusion humaine ne doit pas être déduite d’un simple changement de montant ou de statut technique.
Découvrir la supervision des dossiers →- 01Nouvelle pièce ou nouvelle périodeDonnées accessibles · dossier · période
- 02Contexte HOLCOSources · règles du dossier · décisions précédentes
- 03Contrôle du périmètreRecalculs · rapprochements · limites explicites
- 04Rapport de revueConstats · pièces attendues · arbitrage humain
Pour approfondir
Du connecteur à votre pratique métier.
Analyser un FEC ↗
Passer de l’écriture à une piste de revue exploitable.
Préparer le cut-off ↗Distinguer calcul, rattachement et justificatif.
Lire une balance âgée ↗Organiser les créances à suivre et à documenter.
Évaluer les agents de contrôle ↗Comprendre les règles, les cas de référence et les limites d’une évaluation.
Utiliser HOLCO depuis votre IA ↗Relier la demande, les outils autorisés et la réponse documentée.
Composer vos connexions ↗Retrouver les sources comptables, bancaires et documentaires du catalogue.
Sans rendez-vous
Recevez un exemple de diagnostic sur un parc Sage.
Une étude ou un exemple concret de ce que HOLCO relève, envoyé par email. Dossier de démonstration, jamais de données réelles. Pas de démo à caler, pas de relance.
Lire, appliquer, mémoriser, alerter.
Le cœur de HOLCO : une couche de gouvernance entre vos données comptables et l'IA. Le même moteur que le MCP Pennylane, branché sur l'API Sage, en lecture seule et prouvable.
LireLire
Vos dossiers Sage (balances, grand livre, écritures, tiers, factures) lus en temps réel via l'API Sage Accounting, en lecture seule. Aucune écriture, aucune conservation.
AppliquerAppliquer
Vos règles, cabinet et par dossier, rappelées et vérifiées à chaque consultation.
MémoriserMémoriser
Les décisions validées sont retenues par dossier et réappliquées au passage suivant.
AlerterAlerter
Sur activation, HOLCO prévient un associé ou un senior : tenue des dossiers, anomalies, échéances.
Ce que la méthode LAMA fait gagner, concrètement
Estimations indicatives, transposées du connecteur Pennylane, variables selon la version de Sage et la tenue des dossiers.
Ce que vos équipes demandent dès lundi matin
Des questions en langage naturel, des réponses sourcées sur la donnée réelle du dossier Sage, en lecture seule. L'assistant choisit l'objet API à lire ; vous validez.
« Sors-moi la balance âgée du dossier X »Balance âgée, instantanée
L'IA lit les comptes clients (aged debtors) et le grand livre en temps réel et classe les créances par antériorité. Sans export Sage, sans recopie.
« Quelles écritures fournisseurs ne sont pas pointées ? »Anomalies de pointage
Repère les écritures non rapprochées et les doublons fournisseurs à partir des journaux et factures Sage, prêts pour la révision.
« Prépare la note de synthèse du mois pour le dossier X »Note de synthèse & brief RDV
Trésorerie, marges, points d'attention : une synthèse sourcée sur les comptes Sage que le collaborateur valide avant le rendez-vous client.
Analyse & révision
« Balance générale et grand livre »Ledger accounts et transactions sur la période.
« Écritures non pointées ? »Journaux et factures en attente de rapprochement.
« Compte de résultat et marges »Soldes par compte et lecture analytique.
« Tiers clients et fournisseurs »Contacts Sage : encours, coordonnées, historique.
Trésorerie & tiers
« Balance âgée clients / fournisseurs »Aged debtors / creditors par tranche d'antériorité.
« Mouvements bancaires du mois »Bank accounts et transactions pour le rapprochement.
« Détail d'une facture de vente / d'achat »Lignes, tiers, TVA et pièce associée.
TVA & conformité
« Cadrage TVA de la période »Tax rates et bases déclarées vs comptabilisées.
« Qu'est-ce qui a changé récemment ? »Lecture des écritures récentes pour audit.
« Génère la charte IA du cabinet »Registre des usages, AI Act art. 4.
Lecture seule via l'API Sage Accounting : vous parlez en langage naturel, l'IA choisit l'objet à lire, vous gardez l'arbitrage.
Roadmap connecteurs
Un cockpit IA pour les cabinets et les PME
Aujourd'hui, un connecteur tourne en production : Pennylane. Le même cadre MCP, gouverné et en lecture seule, s'étend à Sage et aux autres logiciels comptables. Sage est activé pour votre dossier après un échange, le temps de cadrer votre version et vos accès.
Réserver une démo
L'IA est déjà dans votre cabinet. Mais la maîtrisez-vous ?
Exporter un Excel de Sage, le coller dans ChatGPT, recommencer. Chronophage, et le secret professionnel en jeu.
75 %
du temps des équipes finance passé à préparer la donnée, pas à l'analyser.
PwC
11 %
des copier-coller dans ChatGPT contiennent des données d'entreprise confidentielles.
Cyberhaven
27 %
des entreprises ont déjà banni l'IA générative, sans régler le fond.
Cisco
Avant / Après
Le même travail d'analyse sur vos dossiers Sage, sans la manutention de données.
| Export Excel, avant | MCP Sage, après | |
|---|---|---|
| Accès aux données | Export Sage manuel à chaque analyse | Lecture directe, en une question |
| Fraîcheur | Photo figée, vite périmée | Temps réel, à la milliseconde |
| Sécurité | Fichiers clients copiés-collés (Shadow AI) | Lecture seule, zéro stockage, accès chiffrés |
| Temps | 75 % du temps en préparation (PwC) | Zéro export, l'équipe analyse |
| Traçabilité | Aucune trace des usages IA | Chaque requête horodatée, par collaborateur |
Sécurité, secret professionnel & RGPD
Secret professionnel (art. 226-13) et RGPD au cœur du produit : lecture seule, accès Sage jamais transmis au chat, aucune écriture dans Sage, et une pseudonymisation des noms de vos clients que le cabinet active quand il le décide.
Lecture seuleZéro stockageSecret pro · art. 226-13Pseudonymisation avant l'IARGPDAI Act · UE 2024/1689Hébergé en UE
Vos données sensibles ne partent jamais en clair chez l'IA+
C'est une option, désactivée par défaut, que le cabinet active dossier par dossier. Une fois active : avant chaque échange, le connecteur pseudonymise les noms (sociétés, clients, fournisseurs) et les identifiants (SIREN, IBAN), et l'assistant ne voit plus que des alias stables. Les montants et les dates restent intacts pour l'analyse. Vous seul, depuis votre espace cabinet, ré-identifiez les vrais noms. Il s'agit d'une pseudonymisation au sens du RGPD (art. 4-5), réversible côté cabinet, jamais d'une anonymisation.
Aucune ligne comptable persistée côté HOLCO+
Le serveur MCP lit Sage à la demande, retourne une réponse à l'assistant, puis journalise uniquement la télémétrie nécessaire : outil appelé, statut, utilisateur, dossier ciblé. Les écritures, factures et lignes comptables ne sont pas stockées dans une base HOLCO.
Vos accès Sage restent dans l'espace cabinet+
La connexion Sage (OAuth) s'autorise depuis la console, pas dans ChatGPT, Claude ou Le Chat. Les jetons sont chiffrés au repos côté HOLCO, scopés au dossier, et révocables depuis la console ou depuis votre compte Sage.
Lecture seule verrouillée au cœur du code (READ_ONLY_GUARD)+
Les outils interrogent l'API Sage en lecture seule. Au cœur du client HTTP, un verrou refuse toute méthode autre que GET ou HEAD avant même qu'une requête soit émise : aucune écriture n'est techniquement possible, indépendamment de ce que l'IA pourrait demander. Pas de pointage automatique, pas de facture créée, pas d'écriture générée.
Hébergement en France, chiffré de bout en bout+
L'infrastructure HOLCO (serveur MCP + console) est hébergée en France, chez Scaleway (groupe Iliad), datacenter en région parisienne certifié ISO 27001, hors du périmètre du Cloud Act. Données chiffrées en transit (TLS 1.3, AES-256) et accès Sage chiffrés au repos. Le seul flux possible hors UE est vers le fournisseur d'IA que vous choisissez (Claude et ChatGPT aux États-Unis, encadrés par clauses contractuelles ; Le Chat / Mistral pour une chaîne entièrement européenne).
RGPD & AI Act+
Vis-à-vis du RGPD :
- Le responsable de traitement reste votre cabinet ; HOLCO opère la couche technique MCP et console en tant que sous-traitant, sous un DPA conforme à l'article 28 RGPD.
- Les contrats restent séparés : cabinet ↔ Sage, cabinet ↔ fournisseur IA, cabinet ↔ clients.
- Compatible avec une démarche AI Act européen (UE 2024/1689) : usage documenté, registre exportable, sources et limites visibles dans les sorties.
- Détail complet, données traitées, finalités, sous-traitants, transferts, durées et vos droits, dans notre politique de confidentialité.
FAQ
Le connecteur Sage est-il disponible tout de suite ?+
Le cadre de gouvernance est en production sur Pennylane. Pour Sage, le connecteur est activé pour votre dossier après un premier échange : on cadre votre version de Sage (Business Cloud Accounting, Sage 100…) et vos accès, puis on branche l'IA en lecture seule sur un dossier test.
Quelle version de Sage est compatible ?+
La cible prioritaire est Sage Business Cloud Accounting via l'API Sage Accounting (OAuth). Les autres environnements Sage se cadrent au cas par cas lors de la démo, selon l'accès disponible à vos données.
Mes accès Sage peuvent-ils fuir ?+
La connexion Sage ne se colle jamais dans l'assistant IA. Elle s'autorise uniquement dans l'espace cabinet, où les jetons sont chiffrés au repos, scopés au dossier et révocables. Les assistants utilisent une clé HOLCO, pas vos identifiants Sage.
L'IA peut-elle modifier ma comptabilité Sage ?+
Impossible techniquement. Un verrou au cœur du code (READ_ONLY_GUARD) refuse toute requête autre que GET/HEAD : aucun pointage, aucune écriture, aucune facture créée, quoi que l'IA demande.
Mes données comptables sont-elles stockées chez vous ?+
Non. Le connecteur lit Sage en transit à la demande, renvoie la réponse à l'assistant, puis l'oublie. Seule la télémétrie technique (outil appelé, statut, dossier, utilisateur) est journalisée, jamais le contenu comptable.
C'est compatible RGPD et secret professionnel ?+
La trajectoire est compatible avec une démarche RGPD cabinet : lecture seule, pas de ligne comptable persistée côté HOLCO, accès chiffrés, registre d'usage exportable, et une pseudonymisation des noms activable par le cabinet avant envoi à l'IA. Les contrats restent à cadrer selon le runtime IA retenu.
Brancher l'IA sur vos dossiers Sage
Vous utilisez Sage et vous voulez tester l'IA en lecture seule sur un de vos dossiers ?
Réservez une démo : on cadre votre version de Sage et vos accès, puis on branche l'assistant sur un dossier test. Chaque demande est validée manuellement par notre équipe HOLCO sous 24 h.
Vous préférez écrire directement ? alan@holco.co
Crédits, marques et liens utiles
HOLCO est un éditeur indépendant, sans aucune affiliation, partenariat ni lien commercial avec Sage Group plc ni avec les fournisseurs d'IA cités (Anthropic, OpenAI, Mistral AI). « Sage » et les autres noms et logos cités sont des marques de leurs détenteurs respectifs, mentionnés à titre d'information et d'interopérabilité technique, sans aucune validation ou endossement de leur part. Le connecteur lit la donnée via les accès fournis par le client ; aucune ligne comptable n'est conservée côté HOLCO.
Sage · © Sage Group plc, wordmark à titre illustratif, mention de compatibilité cible sans partenariat annoncé.developer.sage.com ↗
LiensSage Accounting APIGuide ressource : connecter Sage à l'IAMCP Pennylane (connecteur en production)Spécification MCPDiscovery JSON
Toutes les marques citées restent la propriété de leurs détenteurs respectifs ; leur mention relève de l'information légitime, sans lien commercial.
Analysez un FEC en 30 secondes
Cadrages, contrôles et premiers écarts sur votre fichier des écritures comptables. Tout tourne dans votre navigateur : le fichier ne quitte jamais votre poste.
Analyser un FEC →Gratuit · cabinetDiagnostic : par quoi commencer
Le pré-diagnostic de votre cabinet : ce qui pèse le plus dans votre parc, et par quel contrôle commencer. Sans engagement, sans donnée comptable.
Faire le diagnostic →Résumé assisté par IA
Résumez cette page avec votre IA
Ouvrez un résumé et une analyse de cette page dans votre assistant préféré : le prompt est déjà rédigé, prêt à envoyer.