Toutes les fonctions PennyPilot

Démarrer PennyPilot

Welcome compact : prénom, rôle, droits, quota, Pennylane connecté, 4 ressources cabinet (catalogue / aide / lexique / espace cabinet), 3 actions suggérées.

À propos de PennyPilot

Présentation des capacités, périmètre lecture seule, sources officielles utilisées.

Comprendre le flow

Comment PennyPilot interagit avec votre IA et votre dossier Pennylane, lecture pédagogique de l'architecture.

Diagnostic d'installation

Vérifie clé HOLCO, token Pennylane, périmètre dossier, scopes. N'affiche aucun secret en clair.

Règles cabinet actives

Seuils de matérialité, ton de restitution, sources autorisées, typologies clients, règles internes cabinet.

Portefeuille de dossiers (Firm)

En mode cabinet (Firm Token), liste les dossiers du portefeuille pour choisir celui à analyser via son company_id. Le serveur valide que le dossier appartient bien au portefeuille autorisé.

Mon compte PennyPilot

Récapitulatif du compte connecté : plan, quota, type de token (Company ou Firm), périmètre. N'affiche aucun secret en clair.

Revue analytique du dossier

Tableau compact (statut / score / risque principal / cash / 411 / 401 / marge / TVA) + 5 priorités classées + actions concrètes. Format pensé pour la supervision rapide.

Brief de RDV client (orchestration)

À partir d'un dossier et d'un objectif RDV, chaîne revue analytique + P&L + détection d'opportunités de conseil + questions à poser → livrable cabinet-ready en un seul prompt.

Note de synthèse mensuelle

Note client habituelle : chiffres clés, écarts vs mois précédent, anomalies, actions cabinet, questions client, limites. 4 tons disponibles (neutre / urgent / concis / détaillé).

Pré-révision mensuelle

Triage par cycle : blockers 411 / 401 / banque / charges / produits, demandes client à formuler, drafts de commentaires de révision priorisés.

Compte de résultat (P&L)

P&L à la demande sur un mois, trimestre ou année. Comparatif N-1, audit trail avec sources Pennylane, écarts > seuil signalés.

Balance générale

Lit la balance Pennylane sur une période libre, avec plage de dates custom et audit trail. Utile pour vérifier CA comptable, charges, banque et comptes tiers sans repasser par un export manuel.

Fiche entreprise officielle (INSEE Sirene)

Enrichit le dossier connecté avec données INSEE Sirene officielles : raison sociale, dirigeants, capital, NAF, effectifs déclarés. Croise avec chiffres Pennylane pour détecter incohérences.

Export FEC (Fichier des Écritures Comptables)

Génère le FEC officiel pour un exercice complet, conforme au format standard DGFiP (texte UTF-8, séparateur tab). Lien de téléchargement signé Pennylane valide ~10 min : relancer pour un nouveau lien. Aucune copie HOLCO. Prêt pour contrôle fiscal CGI art. L102-B.

Audit de conformité FEC (ECF)

Audite en lecture seule un FEC fourni (texte) selon l'arrêté A47 A-1 du LPF : encodage, séparateur, présence et ordre des 18 colonnes, équilibre débit/crédit, continuité des dates, séquentialité des pièces. Rapport orienté Examen de Conformité Fiscale, anomalies classées par sévérité. Zéro rétention.

Export Grand livre

Génère l'export du grand livre du dossier sur une période, lien signé Pennylane temporaire, aucune copie HOLCO.

Export Grand livre analytique

Export du grand livre par axe analytique (activité, projet, centre de coûts) sur une période, lien signé temporaire.

Diagnostic e-facturation 2026

Évalue la préparation du dossier à la facturation électronique 2026 : statuts du cycle de vie, plateforme/réseau, points de vigilance, à partir des données Pennylane.

Répondre à partir des sources officielles

Mode doctrine vérifiée : sur une question fiscale, sociale ou juridique, remonte la doctrine BOFiP et les articles de code/Légifrance applicables avec le texte en vigueur récupéré en direct, cite chaque source et signale toute zone non couverte. Déclenchable aussi par le signe #sources ou /doctrine.

Chercher une convention collective (KALI)

Recherche officielle d'une convention collective (fond KALI de Légifrance) par branche, secteur, nom (ex. SYNTEC) ou numéro IDCC, avec état de vigueur. Pour la paie et le droit social.

Chercher au Journal Officiel (JORF)

Recherche un texte publié au Journal Officiel (lois, décrets, arrêtés) par mots-clés, avec identifiant et date officiels.

Annonces légales BODACC

Consulte les annonces BODACC d'une entreprise par SIREN ou nom : procédures collectives (sauvegarde, redressement, liquidation), radiations, ventes, dépôts de comptes. Signal de conformité et de risque dossier.

Chercher la doctrine BOFiP

Recherche dans la doctrine fiscale officielle (BOI-TVA, BOI-IS, BOI-CIR, BOI-DSN, etc.) sur bofip.impots.gouv.fr.

Lire un article Légifrance

Récupère le texte officiel d'un article de loi ou de code sur Légifrance pour sourcer une obligation citée dans une communication client.

Préparer un message client sourcé

À partir d'une anomalie (facture sans justificatif, compte 411 long, DAS-2 oubliée, charges sociales retard…), génère 3 variantes Standard / Urgent / Pédagogique avec citation de l'article Légifrance qui fonde l'obligation. Disclaimer [BROUILLON GÉNÉRÉ PAR IA À VALIDER PAR L'EXPERT] systématique.

Diagnostic AI Act sur une réponse

Sur n'importe quelle réponse précédente, produit un diagnostic AI Act art. 50-55 : sources, modèle de raisonnement (chain-of-thought), traçabilité (ID requête + version + hash), checklist conformité (art. 12 / 13 / 14 / 50 / 86).

Générer la charte IA cabinet

Génère une charte d'usage IA cabinet en 7 sections : (1) périmètre d'usage, (2) outils validés vs interdits (shadow IA), (3) confidentialité 226-13 CP, (4) AI Act art. 4 AI Literacy, (5) référent IA, (6) audit trail décisions, (7) conformité et révision. Template prêt à personnaliser et signer.

Factures impayées clients

Liste des factures clients non réglées, classées par âge (alerte > 60 jours), top 3 par montant, filtrable par seuil.

Balance âgée clients/fournisseurs

Analyse les postes non lettrés par ancienneté côté clients ou fournisseurs, avec pagination adaptative pour les dossiers volumineux et priorisation par montant.

Grand livre par compte

Ouvre le détail d'un compte (411 client X, 401 fournisseur Y, banque, etc.) sur une période avec solde cumulé.

Écritures par période / journal

Navigue dans les écritures d'un journal sur une période donnée, montants et libellés visibles.

Détail d'une écriture

Détail complet d'une écriture : équilibrage, lignes, lettrage, pièces justificatives associées.

Détail facture

Ouvre le détail d'une facture client ou fournisseur depuis son identifiant Pennylane : statut, échéance, tiers, lignes et audit trail.

Plan comptable

Référentiel PCG du cabinet, filtrable par classe ou préfixe (411, 6, 512, etc.).

Liste des journaux

Journaux comptables (VE, AC, BQ, OD, etc.) disponibles dans le dossier avec compteur d'écritures.

Comptes bancaires

Liste les comptes bancaires rattachés au dossier pour cadrer les contrôles de trésorerie et rapprochement.

Transactions bancaires

Lit les transactions bancaires quand le scope Pennylane est disponible, avec dégradation gracieuse si le dossier n'a pas encore le droit activé.

Plan analytique

Liste les catégories analytiques disponibles pour préparer les analyses par axe, activité, projet ou centre de coûts.

Lettrage en attente

Voir ce qui reste à lettrer sur les comptes tiers, priorisé clients (411*) / fournisseurs (401*). PennyPilot ne lette JAMAIS, c'est read-only.

Audit trail récent

Modifications récentes dans le dossier : créations, mises à jour, suppressions de lignes (qui, quoi, quand).

Radar activité factures

Suit les changements récents sur les factures (changelogs Pennylane) pour repérer modifications, suppressions ou ré-émissions sur une fenêtre donnée.

Radar RIB / fraude fournisseur

Lecture seule des coordonnées bancaires fournisseurs : IBAN malformé, incohérence pays, hors zone SEPA, changement récent d'IBAN. IBAN masqués. Alerte uniquement, n'agit pas : la mise en paiement reste une décision humaine.

Radar mandats & abonnements

Liste les mandats SEPA et abonnements rattachés au dossier pour cadrer les prélèvements récurrents.

Exercices comptables

Exercices ouverts, clos, ou en cours de clôture du dossier connecté.

Envoyer un feedback HOLCO

Signaler un bug, suggérer une amélioration, demander une feature. Préfixe @holco dans votre message → transmis instantanément à l'équipe HOLCO avec référence de suivi (fb-XXXX).